晚报讯 记者昨日从有关部门获悉，为规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，近日，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）公布，自2022年3月1日起施行。 记者注意到，《办法》提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。针对以下三种情况，《办法》规定金融机构应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 具体来看，三种情况包含：开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构，向不在本机构开立账户的客户销售各类金融产品且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 非银行支付机构以开立支付账户等方式与客户建立业务关系，以及向客户出售记名预付卡或者一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上的；通过签约或者绑卡等方式为不在本机构开立支付账户的客户提供支付交易处理且交易金额为单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，或者30天内资金双边收付金额累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。 “银行这样做，首先对市民来说就是防止被诈骗，防止诈骗案件对市民财产安全造成不必要的损失。同时，还有一个重要作用就是防止洗钱。银行对5万元的大额资金进行监管以后，可以让洗钱等违法行为受到监管。”莆田农商行一位工作人员对记者解释道。 此外，《办法》还提出，对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少每年进行1次审核；还要采取强化尽职调查措施，比如通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况等。 |
仙溪胜景 游福共享
荔城区北高镇:筑牢安全防线 打造平安校园
高考@ 表情
我市工会开展“暖心护航”行动 为高考学子筑起温情防线
