7月12日上午，一名中年男子走进农行莆田北高支行网点大厅，询问账户为什么限额，要求修改账户限额并办理转账汇款。经过客服经理查询发现该账户触发风险预警可能涉案，与男子进一步核实的同时立即报告内勤行长。男子表示近期汇入款项为网上购物退款，提供了收款二维码附带名字的截图，但无法提供其他证明材料。核对后发现截图金额与流水金额相符，但时间不符，客户说是购买虚拟物品的退款，但又不愿透露购买什么物品。在核实过程中客户对款项来源解释不清、前后矛盾，对银行工作人员的询问不耐烦，情绪激动要投诉。内勤行长将男子带到饮茶区安抚时，向荔城反诈中心报警，民警到场核实发现该账户资金涉及网络赌博，农行莆田北高支行立即对该账户进行管控，成功拦截了3.8万元的汇款，民警将该男子带回派出所做进一步调查。