由于成为理财规划师需要丰富的理财工作经历和经验，因此，我国现有的理财规划师多数是从金融证券等行业里发展起来的。
    银行提供个人金融服务的部门经理、培训经理、客户经理在取得理财规划资格后，将在本系统内部进一步培养理财专业人士；证券公司的证券分析师、经纪业务部和资产管理部的客户经理也容易转型为理财规划师；保险公司的专业人员、培训人员及优秀的业务人员，这些人员容易使得理财规划的学习得到大范围、有组织的推广；基金公司的专业人员和服务人员，也是诞生理财规划师的主要渠道。
    另外，诸如会计师事务所、律师事物所、保险经纪人、私募基金等专业公司里的专业人员，都能成为个人理财服务行业的先行者，以分享个人理财领域的利益。