理财规划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全，因此，对理财规划师的专业知识、道德标准以及人生阅历提出了较高的要求。
    一般来说，理财规划师的专业知识涵盖财务规划的过程、客户需求分析、职业道德及法律监管、保险、投资、税务及财产规划等方面的基本知识和综合应用。
    职业道德需求方面，由于个人理财涉及客户的大量个人财产等方面的个人隐私信息，这要求对从业者要有严格的职业道德监管和自律，有过不良记录的从业者将被排除在行业门外。
    个人理财规划关系到客户一系列关注于未来的决定，这就要求从业者对生活的理解、价值观和对市场和产品的认知及技能都有较高要求，越老越吃香将成为理财规划师行业的“通行”现象。