传统金融服务业是以产品为导向的服务模式，而以顾客需求为中心的全新服务模式，将开拓金融服务业发展的新空间。尤其是综合的理财规划作为一项完整的向顾客提供理财服务和理财产品的服务将普遍受到人们的尊重和接受。
     一般来说，CFP来源有三个方面。一是来源于证券业的投资顾问和保险公司的保险顾问，他们以关注客户的需求为核心理念，采取一整套规范的技术方法，提供包括客户生活全面的财务建议，这与当前普遍只以推销产品为主的经纪人是有本质区别的。
    注册会计师、证券分析师、税务规划师和寿险顾问师及律师，他们拥有的中产或富裕客户常常需要得到更多的综合金融服务，而理财规划的服务正好适合他们的需求。
    刚刚获得理财规划专业学位的高校毕业生，理论知识是全面的，但需要在实践中增加人生阅历和服务经验，从而更贴心更到位地为客户服务。