理财规划的第一关键点落在收集整理相关财务信息上，个人或家庭的财务信息是进行理财规划首要的基础。如果不进行这些方面的调查了解，就无法进行科学合理的理财规划，但这些信息的获得需要从业人员在平时进行积累和关注，而不是简单地在短期内快速地通过访问获取。
    了解客户家庭的基本情况，包括人口，主要的经济支柱和赡养的人口，家庭成员的健康状况；了解家庭主要固定资产和金融性资产的现状；了解月收入及支出等；了解保险、投资、税务和遗产方面的情况；帮助客户建立个人及家庭账目；将保单或证券存放在特定的地方，并记录在案。