在收集到了较为完整的个人财务信息后，就要对这些零散的信息进行整理和分析。一般来说，采取编制个人财务表的方法来归类。
    资产负债表反映了个人的财务资源状况，资产负债表是对某一时点个人财务状况的总结，其差额是净资产，是对个人财富的度量。净资产为正，表明他具有清偿能力，否则就是资不抵债。
    收入支出表反映个人在一段时间内的财务活动状况，它使得个人将实际发生的费用和支出与预算的数字对比，从而采取必要的调整措施以消除两者之间的差异。
    现金预算涉及未来预期的现金收入和支出，现金预算收入是将拿到家庭里的收入，而预算支出将让个人明白自己的花销习惯，两者的差额，将为今后的理财思路提供资金状况参考。
    除此之外，还应编制家庭资产分配表，确定各类资产的分配比例，并计算投资性资产的回报率。