理财需求分析工作是由理财规划师帮助客户进行分析的。理财规划师首先是针对各具体的规划和目标进行需求分析，比如现金规划就是进行财务预算，保险规划是分析计算客户的保险需求缺口，投资规划是分析满足客户的投资组合，退休规划是计算维持幸福的晚年生活从现在开始要做的账务储备。
    财务需求分析是理财规划的核心工作，需要理财规划师掌握各类基本的金融专业理论知识和专业分析技能，包括了各种具体规划方法。