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养老目标基金将发行 提升投资者认知度是关键
【发布日期:2018-08-24】 【来源:新华】 【阅读:次】【作者:】
  针对“首只养老目标基金最快有望下周发行”的消息,首批14家基金公司表示,托管行的系统改造和测试需要一段时间,预计有望在9月份正式发售。
  据悉,近期各大基金公司均在积极备战,一方面与渠道洽谈发行档期,另一方面还需要准备风险揭示书,更为重要的则是进行投资者教育活动。
  业内人士认为,从美国等成熟市场的经验来看,养老目标基金享受个人税收递延等优惠细则能否尽快落地,将直接影响大众配置这一基金产品的意愿。不过,决定性因素还是投资者对这一产品的了解与产品将来的业绩表现。
  富达国际亚洲区董事总经理何慧芬表示,根据富达国际的全球经验,决定养老金业务发展成败的两大基石是:产品和投资者教育。其中,投资者教育是养老金业务发展的关键。
  在业内人士看来,关于养老的投资者教育应该从三个方面着手:其一,国内投资者过于关注短期市场波动,而养老金投资应该着眼于长期;其二,养老投资的关键在于收益率水平,需要更多依靠权益类投资,并需要拉长时间来考量,应将养老储蓄的概念转为养老增值的概念;其三,投资者应该提前做好准备,尽早规划,选择合适自己的养老产品。
  据悉,线上、线下的各种投资者教育活动,成为近期多家基金公司以及互联网销售平台的工作重心。多家基金公司与互联网平台通过举办论坛,在官方微博、公司网站以及媒体开辟养老专栏,发布相关投资者教育文章等形式,向投资者传递养老目标基金的基础知识、产品特点、投资者适当性,以及正确的投资理念。 
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