国内最大的股权众筹服务平台人人投方面负责人表示，在观看那些天花乱坠的宣传视频前，投资者不妨先确定自己的动机，制订一个计划。股权众筹投资之前，应该先给自己投资的理由，再了解投资的步骤，同时还应明确投资的态度。
　　

股权众筹投资的理由

　　参与股权众筹投资首先是获得报酬，第二是享受这个过程，第三是创造社会价值。这三种动机(财务、娱乐、社会)有重叠的地方，但是有必要知道哪个动机影响着你的策略才是关键。
　　如果你是非常认真地进行投资，就必须分散自己的资产来降低风险，但是如果只是为了消遣一下，就无需如此了。动机也会影响你的预算来源和规模。你会用自己的退休金进行投资吗？还是用可以自由支配的收入进行投资？所以你必须有强大的资金支持，投资一家初创公司可比购买一只低价股票的风险大多了。
　　

股权众筹投资的步骤

　　如果通过了审查，就可以将初创公司的股权增加到你的资产中了，以下是几个恰当的步骤。
　　一位经验丰富的初创公司投资者认为第一步应该是设定预算。一般来说预算应该是可投资资产的 10%—15%，如果你有10万元人民币，将投资预算定为 10000 —15000元应该是合适的数值。
　　第二步是对很多初创公司进行投资评估，利用各种媒体暴露出来的行业及公司内部管理数据及相关人士综合分析，好好调查研究一下这家公司。如果你对初创公司投资了 10000元，花上了所有时间，那么你用于调查的每个小时都会间接减少你的回报。所以，如何在尽职调查的基础上合理投资呢？你应该调查一些更高端的项目，而不是关注某一家公司。
　　调查股权众筹平台。谁是初创公司名单的幕后决策者？他们的审批程序如何？他们在博弈中是否进行了伪装？他们是否考虑到了每一个产业而不是只关注几个？
　　拓宽调查领域。例如，关于 VR 行业的知识可以包括多种 VR 投资，并帮助你发现行业新星。如果你在某一领域的知识并不丰富，可以向朋友或同事咨询。大部分人开始时都经不起该领域专家的详细审查，通话 30 分钟后就完全暴露了。
　　除了进行广泛调查外，如果你想规避风险，还需要一个简单的尽职审查，这为股权众筹项目市场契合点提供了早期证据。
　　第三步是确保你的初创公司投资组合的多样化，要包含不同的地理位置、商业模式和平台，这样的话，如果某个行业的衰落就不会让你损失掉全部资产。例如，不要将10000 元全都投资给同一平台上的 VR 初创公司。
　　第四步是长期计划。投资历程平均需要 2-4 年的时间，由于初创公司的投资不具备流动性，即使你陷入困境，也无法出售自己的股份。所以不如将投资初创公司视为购买了退休基金吧，放在那儿别管了。
　　第五步是调整自己的期待。传统模式是，如果你投资了10家初创公司，其中7家不会给你任何回报，2家只会给你小额回报，如果运气好，你或许能从最后一家那里获得丰厚的回报，足以弥补其他的损失。
　　投资态度决定回报
　　人人投提醒投资人将股权众筹视作一种消遣。如果能深思熟虑、自我克制，消遣也是一种可行的方法。如果你对一家初创公司投资了10000元，彻底研究了它的财务状况，调查了它的产品，向创始人提了一些问题，并且一直关注这家公司，那么你就不是在购买股权，而是在购买经验。你可以了解到很多关于初创公司财务的信息，这本身就是吸引人的领域，你还能学到很多关于这家初创公司所在领域的知识。只要将你本该用于娱乐的资金用于消遣投资，就与看一场表演或是上一节品酒课无异了。
　　对于支持者来说，应尽可能地在不影响自身生活的情况下进行项目投资。支持者在投资过程中应该持谨慎态度进行资金的支持，更应从自己喜爱或熟悉的项目范围中选择项目，而不是出于投资的目的去选择回报较高而自身不感兴趣、不了解的项目，这样就能尽可能地避免因信息不对称而导致的欺诈。投资结束后也应该多多关注项目进度，及时维护自己的权益。其次，别把鸡蛋放在一个篮子里，应将资金分成几个部分分别对不同项目进行支持，而不是集中支持某一个项目，以此来合理地分散风险。